Izbirni modul
Računovodstvo in usklajevanje
Knjige operaterja in pošten seznam odstopanj
Kaj rešuje
Plačilno podjetje mora vsak dan vedeti, koliko denarja mu pripada, kje je ta denar in koliko je zaslužilo — in znati pokazati, da se njegovi zapisi ujemajo s tem, kar so ponudniki dejansko poravnali. Preglednice, ki se vodijo ob plošči, se v enem tednu oddaljijo od transakcij, konec meseca pa se spremeni v preiskavo.
Kako deluje
Zakladnica in sredstva pri ponudnikih
Vse, kar ima operater v lasti, po valutah: stanja na lastnih računih in njegov delež pri vsakem ponudniku, razdeljen na rezervirano, zamrznjeno in prosto. Sredstva pri ponudnikih pokažejo, čigav denar je na vsakem MID-ju, in označijo vse, kar ni pokrito ali ni pripisano.
Dnevni P&L, ki se zaključi
Bruto dobiček, dobiček iz provizij in tečajnih razlik, pristojbine ter neto rezultat po valutah za vsak dan. Dan se dokonča, pregleda in nato zamrzne. Napaka se popravi s storno knjižbo z datumom popravka, nikoli z urejanjem zgodovine.
Finančni register in poravnave
Denar podjetja, ki se premika zunaj transakcij (stroški, pologi, dvigi, posli OTC, prenosi, dividende), se knjiži s kategorijo in dokazilom. Poravnave pokrivajo obe smeri: prenose ponudnikov na vaše lastne račune in izplačila trgovcem z določenega MID-ja. Spremljajo se tudi pogoji, zaslužki in izplačila agentov.
Uvoz in ujemanje
Izpiski ponudnikov se usklajujejo s transakcijami platforme po zneskih, sklicih in časovnih oknih, ne po enem samem natančnem ključu. Vse, kar se ne ujema, postane izrecno odstopanje z razlogom, ki ga je mogoče dodeliti in razrešiti.
Prednost
Vaš položaj vsako jutro
Zakladnica se vsako noč zajame v posnetek, vsaka veriga stanj pa se znova preveri glede na shranjeno stanje, zato je »koliko imamo in kje« zaslon in ne vaja v preglednici.
Samo tisto, kar je res prispelo do vas
V knjigah je zabeležen znesek, ki je pristal na vaših računih. Delež posrednika ali lastna pretvorba valute pri ponudniku se ne zamenja z vašim prihodkom ali vašim stroškom.
Odtekanje provizij postane vidno
Sistematične razlike med dogovorjenimi in obračunanimi provizijami se pokažejo kot vzorec odstopanj, ko pa poravnavo izpodbijate, imate razčlenjeno razliko in ne le vsote.
Razpoložljivost
Omogoči se z naročniškim načrtom. Poti računovodstva in usklajevanja so zaščitene s pravicami v navigaciji in na ravni API.