Опциональный модуль
Бухгалтерия и сверка
Учёт оператора и честный перечень расхождений
Какую задачу решает
Платёжный бизнес каждый день должен знать, сколько денег ему принадлежит, где они лежат и сколько он заработал, — и уметь показать, что его записи сходятся с фактическими расчётами провайдеров. Таблицы, которые ведут рядом с панелью, за неделю расходятся с транзакциями, а конец месяца превращается в расследование.
Как это работает
Казначейство и средства у провайдеров
Всё, чем владеет оператор, в каждой валюте: балансы на собственных счетах и его доля у каждого провайдера с разбивкой на зарезервированное, замороженное и свободное. Средства у провайдеров показывают, чьи деньги лежат на каждом MID, и отмечают всё, что не покрыто или не атрибутировано.
Ежедневный P&L, который закрывается
Валовая, комиссионная и курсовая прибыль, сборы и чистый результат в каждой валюте за каждый день. День финализируется, проверяется и затем замораживается. Ошибку исправляют сторнирующей записью датой исправления, а не правкой истории.
Финансовый реестр и расчёты
Деньги компании, которые движутся вне транзакций, — расходы, депозиты, выводы, OTC-сделки, переводы, дивиденды — проводятся с категорией и подтверждающим документом. Расчёты работают в обе стороны: перечисления провайдеров на ваши собственные счета и выплаты мерчантам по конкретному MID. Условия агентов, их начисления и выплаты тоже учитываются.
Импорт и сопоставление
Выписки провайдеров сопоставляются с транзакциями платформы по суммам, ссылкам и временным окнам, а не по одному точному ключу. Всё, что не сошлось, становится явным расхождением с причиной, которое можно назначить и закрыть.
Преимущество
Ваша позиция каждое утро
Снимок казначейства делается каждую ночь, а каждая цепочка балансов заново сверяется с сохранённым балансом, поэтому «сколько у нас денег и где» — это экран, а не упражнение в таблице.
Только то, что действительно до вас дошло
В учёт попадает сумма, которая поступила на ваши счета. Доля посредника или собственная конвертация валюты у провайдера не принимаются за ваш доход или ваш расход.
Утечка на комиссиях становится видимой
Системные различия между договорными и фактически применёнными комиссиями проявляются как закономерность расхождений, а когда вы оспариваете расчёт, у вас есть детализированная разница, а не итог.
Доступность
Включается тарифным планом. Маршруты бухгалтерии и сверки защищены правами доступа и в навигации, и на уровне API.