Módulo opcional
Contabilidad y conciliación
Los libros del operador y una lista honesta de diferencias
Qué resuelve
Un negocio de pagos tiene que saber cada día cuánto dinero es suyo, dónde está y cuánto ha ganado, y poder demostrar que sus registros coinciden con lo que los proveedores liquidaron realmente. Las hojas de cálculo que se llevan al lado del panel se desvían de las transacciones en una semana, y el cierre de mes se convierte en una investigación.
Cómo funciona
Tesorería y fondos en proveedores
Todo lo que posee el operador, por divisa: saldos en sus propias cuentas más su parte retenida en cada proveedor, desglosados en reservado, congelado y libre. Los fondos en proveedores muestran de quién es el dinero de cada MID y señalan todo lo que no está cubierto o no está atribuido.
Un P&L diario que se cierra
Beneficio bruto, por comisiones y por cambio de divisa, gastos y resultado neto por divisa para cada día. Un día se finaliza, se revisa y después se congela. Un error se corrige con un asiento de anulación fechado el día en que se hace, nunca editando el histórico.
Registro financiero y liquidaciones
El dinero de la empresa que se mueve fuera de las transacciones — gastos, depósitos, retiradas, operaciones OTC, transferencias, dividendos — se contabiliza con una categoría y un documento justificativo. Las liquidaciones cubren ambas direcciones: traspasos del proveedor a sus propias cuentas y pagos a comercios con cargo a un MID concreto. También se registran las condiciones, ganancias y pagos de los agentes.
Importar y cuadrar
Los extractos de los proveedores se cuadran contra las transacciones de la plataforma por importes, referencias y ventanas temporales, y no por una única clave exacta. Todo lo que no cuadra se convierte en una diferencia explícita con motivo, asignable y resoluble.
La ventaja
Su posición, cada mañana
Cada noche se toma una instantánea de la tesorería y cada cadena de saldos se vuelve a verificar contra el saldo almacenado, así que «cuánto tenemos y dónde» es una pantalla y no un ejercicio de hoja de cálculo.
Solo lo que realmente le llegó
Los libros registran el importe que llegó a sus cuentas. La parte de un intermediario o la conversión de divisa propia de un proveedor no se confunde con su ingreso ni con su coste.
La fuga de comisiones se hace visible
Las diferencias sistemáticas entre comisiones pactadas y aplicadas aparecen como un patrón de diferencias, y cuando discute una liquidación tiene la diferencia detallada y no un total.
Disponibilidad
Se activa por plan de facturación. Las rutas de contabilidad y conciliación están restringidas por permisos en la navegación y a nivel de API.