Опційний модуль
Бухгалтерія і звірка
Облік оператора і чесний перелік розбіжностей
Яку задачу вирішує
Платіжний бізнес щодня має знати, скільки грошей йому належить, де вони лежать і скільки він заробив, — і вміти показати, що його записи збігаються з тим, що провайдери справді розрахували. Таблиці поруч із панеллю за тиждень розходяться з транзакціями, а кінець місяця перетворюється на розслідування.
Як це працює
Казначейство і кошти в провайдерів
Усе, чим володіє оператор, у кожній валюті: баланси на власних рахунках і його частка в кожного провайдера з розбивкою на резерв, заморожене й вільне. Кошти в провайдерів показують, чиї гроші лежать на кожному MID, і позначають усе непокрите або неатрибутоване.
Щоденний P&L, який закривається
Валовий дохід, комісійний і курсовий прибуток, витрати й чистий результат у кожній валюті за кожен день. День фіналізується, перевіряється й заморожується. Помилку виправляють сторно-записом датою виправлення, а не редагуванням історії.
Фінансовий реєстр і сетлменти
Гроші компанії, що рухаються поза транзакціями, — витрати, депозити, виведення, OTC-угоди, перекази, дивіденди — проводяться з категорією й підтвердним документом. Сетлменти працюють в обидва боки: перерахування від провайдера на власні рахунки й виплати мерчантам із конкретного MID. Умови агентів, їхні нарахування й виплати теж ведуться тут.
Імпорт і зіставлення
Виписки провайдерів зіставляються з транзакціями платформи за сумами, посиланнями й часовими вікнами, а не за одним точним ключем. Усе, що не зійшлося, стає явною розбіжністю з причиною, яку можна призначити й закрити.
Перевага
Ваша позиція щоранку
Казначейство знімається щоночі, а кожен ланцюжок балансу перевіряється із збереженим балансом, тож «скільки в нас грошей і де» — це екран, а не вправа в таблиці.
Лише те, що справді надійшло
В облік потрапляє сума, яка дійшла на ваші рахунки. Частка посередника чи власна конвертація провайдера не плутаються з вашим доходом або вашою витратою.
Витоки на комісіях стають видимими
Систематична різниця між договірними й застосованими комісіями проявляється як закономірність у розбіжностях, а коли ви оскаржуєте сетлмент, у вас є детальна різниця, а не підсумок.
Доступність
Вмикається тарифним планом. Маршрути бухгалтерії та звірки контролюються правами і в навігації, і на рівні API.