Dva načina za zaključek knjig pri poravnavah s ponudniki
En način usklajevanja poravnav s ponudniki je, da finančna služba iz nadzorne plošče izvozi transakcije in od vsakega ponudnika pridobi poravnalne izpiske, nato pa jih vrstico za vrstico ujema v preglednicah, ki jih vodi ob nadzorni plošči. Drugi način je, da to ujemanje in podatki, na katerih temelji, živijo neposredno znotraj platforme.
Kje preglednica odstopa
Preglednice, ki jih vodite ob nadzorni plošči, v enem tednu odstopijo od transakcij, konec meseca pa se spremeni v preiskavo. Modul za računovodstvo in usklajevanje, vgrajen v platformo, uvozi izpiske ponudnikov in jih ujema s transakcijami platforme glede na zneske, referenčne številke in časovna okna, namesto da bi zahteval popolno ujemanje vsake vrstice.
- Zakladniški (treasury) pregled vsega, kar operater poseduje po valutah: dobroimetja na lastnih računih plus njegov delež pri vsakem ponudniku, razdeljen na rezervirano, zamrznjeno in prosto
- Pregled sredstev ponudnikov, ki prikazuje, čigav denar se nahaja na vsakem MID-u, in opozori na vse, kar ni krito ali ni pripisano
Dan, ki se zaključi, namesto da ostane odprt
Modul za usklajevanje vsak dan pripravi dnevni izkaz poslovnega izida: bruto dobiček, provizijski in tečajni (FX) dobiček, stroške in neto rezultat po valutah. Dan se zaključi, pregleda in nato zamrzne. Če se napaka odkrije pozneje, se popravi s stornacijo, datirano na dan popravka – nikoli s spreminjanjem zgodovine. To je strukturna razlika glede na preglednico, kjer je mogoče celico preprosto prepisati.
Denar, ki se giba zunaj transakcijskega toka
Ne vse, kar plačilno podjetje spremlja, je transakcija. Stroški, depoziti, dvigi, OTC posli, prenosi in dividende se vnašajo v finančni register s kategorijo in spremnim dokumentom. Poravnave zajemajo obe smeri: prenose ponudnika na lastne račune operaterja in izplačila trgovcem na določen MID. Pogoji, zaslužki in izplačila agentov se spremljajo na istem mestu.
Kje se poti obeh pristopov razideta
Ujemanje v preglednicah poteka naknadno, na podlagi dveh ločenih izvozov, ki se lahko do trenutka, ko ju kdo odpre, že razlikujeta. Platformina analitika konverzij in ponudnikov že razvršča aktivnost po trgovcih, ponudnikih in MID-ih; modul za usklajevanje, zgrajen na istih zapisih o transakcijah in MID-ih, veže ujemanje poravnav na iste osnovne podatke, namesto da bi jih ponovno ustvarjal v ločeni datoteki ob nadzorni plošči.
