Dwa sposoby zamykania rozliczeń z dostawcami
Jeden sposób polega na tym, że dział finansowy eksportuje transakcje z panelu oraz wyciągi rozliczeniowe od każdego dostawcy, a następnie dopasowuje je linia po linii w arkuszach prowadzonych równolegle do panelu. Drugi sposób to umieszczenie tego dopasowywania — oraz danych, na których ono się opiera — bezpośrednio w platformie.
Co rozjeżdża się w arkuszu
Arkusze prowadzone równolegle do panelu rozjeżdżają się z transakcjami w ciągu tygodnia, a zamknięcie miesiąca zamienia się w śledztwo. Natywny moduł księgowości i rozliczeń platformy importuje wyciągi od dostawców i dopasowuje je do transakcji platformy na podstawie kwot, referencji i okien czasowych, a nie wymagając dokładnej zgodności każdej linii.
- Widok skarbowy wszystkiego, co operator posiada w danej walucie: salda na własnych kontach oraz jego udział przechowywany u każdego dostawcy, podzielony na zarezerwowane, zamrożone i wolne
- Widok środków dostawców pokazujący, czyje pieniądze znajdują się na każdym MID, oraz oznaczający wszystko, co nie jest pokryte lub nieprzypisane
Dzień, który się zamyka, a nie zostaje otwarty
Moduł rozliczeniowy generuje codzienny wynik finansowy: zysk brutto, zysk z prowizji i z kursów walutowych, opłaty oraz wynik netto w podziale na walutę, dla każdego dnia. Dzień jest finalizowany, weryfikowany, a następnie zamrażany. Jeśli błąd zostanie wykryty później, koryguje się go za pomocą korekty datowanej na dzień jej wprowadzenia — nigdy przez edycję historii. To strukturalna różnica względem arkusza, w którym komórkę można po prostu nadpisać.
Pieniądze, które przepływają poza strumieniem transakcji
Nie wszystko, co śledzi firma płatnicza, jest transakcją. Wydatki, depozyty, wypłaty, transakcje OTC, przelewy i dywidendy są księgowane w rejestrze finansowym z kategorią i dokumentem potwierdzającym. Rozliczenia obejmują obie strony: wpłaty od dostawców na własne konta operatora oraz wypłaty do merchantów przypisane do konkretnego MID. Warunki, zarobki i wypłaty agentów są śledzone w tym samym miejscu.
Gdzie te dwa podejścia się rozchodzą
Dopasowywanie w arkuszu odbywa się po fakcie, na podstawie dwóch odrębnych eksportów, które mogą się już różnić w chwili, gdy ktoś je otwiera. Analityka konwersji i dostawców w platformie już teraz klasyfikuje aktywność według merchanta, dostawcy i MID; moduł rozliczeniowy zbudowany na tych samych danych transakcji i MID łączy dopasowywanie rozliczeń z tymi samymi danymi źródłowymi, zamiast odtwarzać je w drugim pliku przy panelu.
