Optionales Modul
Buchhaltung und Abstimmung
Die Bücher des Betreibers und eine ehrliche Liste von Abweichungen
Was es löst
Ein Zahlungsgeschäft muss jeden Tag wissen, wie viel Geld ihm gehört, wo es liegt und was es verdient hat — und belegen können, dass seine Datensätze mit dem übereinstimmen, was die Anbieter tatsächlich abgerechnet haben. Tabellen, die neben dem Panel geführt werden, entfernen sich binnen einer Woche von den Transaktionen, und der Monatsabschluss wird zur Ermittlungsarbeit.
So funktioniert es
Treasury und Anbietergelder
Alles, was dem Betreiber gehört, je Währung: Salden auf den eigenen Konten plus sein Anteil bei jedem Anbieter, aufgeteilt in reserviert, gesperrt und frei. Die Anbietergelder zeigen, wessen Geld auf welcher MID liegt, und markieren alles, was nicht gedeckt oder nicht zugeordnet ist.
Eine tägliche GuV, die abgeschlossen wird
Brutto-, Provisions- und Währungsertrag, Gebühren und Nettoergebnis je Währung für jeden Tag. Ein Tag wird finalisiert, geprüft und danach eingefroren. Ein Fehler wird mit einer Stornobuchung zum Datum der Korrektur berichtigt, nie durch Bearbeiten der Historie.
Finanzregister und Settlements
Firmengeld, das sich außerhalb von Transaktionen bewegt — Ausgaben, Einzahlungen, Abhebungen, OTC-Geschäfte, Überweisungen, Dividenden —, wird mit Kategorie und Beleg gebucht. Settlements decken beide Richtungen ab: Überträge vom Anbieter auf Ihre eigenen Konten und Auszahlungen an Händler zulasten einer benannten MID. Konditionen, Erträge und Auszahlungen von Agenten werden ebenfalls geführt.
Import und Abgleich
Anbieterauszüge werden über Beträge, Referenzen und Zeitfenster gegen Plattformtransaktionen abgeglichen, nicht über einen einzigen exakten Schlüssel. Alles, was nicht passt, wird zu einer expliziten Abweichung mit Grund, zuweisbar und lösbar.
Der Vorteil
Ihre Position, jeden Morgen
Die Treasury wird jede Nacht als Snapshot festgehalten, und jede Saldenkette wird erneut gegen den gespeicherten Saldo geprüft — so ist „wie viel haben wir und wo“ ein Bildschirm statt einer Tabellenübung.
Nur, was tatsächlich bei Ihnen ankam
Gebucht wird der Betrag, der auf Ihren Konten eingegangen ist. Der Anteil eines Intermediärs oder die eigene Währungsumrechnung eines Anbieters wird nicht mit Ihrem Ertrag oder Ihren Kosten verwechselt.
Gebührenverluste werden sichtbar
Systematische Unterschiede zwischen vereinbarten und angewandten Gebühren zeigen sich als Muster von Abweichungen, und wenn Sie ein Settlement beanstanden, haben Sie die aufgeschlüsselte Differenz und nicht eine Summe.
Verfügbarkeit
Wird je Abrechnungsplan aktiviert. Buchhaltungs- und Abstimmungsrouten sind in der Navigation und auf API-Ebene berechtigungsgesteuert.